Thanh tra Chính phủ vừa công bố kết luận thanh tra về trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức tín dụng trong việc thực hiện Đề án Cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng và Đề án xử lý nợ xấu giai đoạn 2013-2017.
Kết luận thanh tra và những kiến nghị đối với Sacombank
Kết luận thanh tra đã chỉ ra một số vi phạm trong hoạt động cho vay của Sacombank đối với các doanh nghiệp, bao gồm CTCP Đầu tư và Phát triển Bất động sản Dấu Ấn Sài Gòn và CTCP Đồng Tâm.
Đối với Công ty Dấu Ấn Sài Gòn, Sacombank được yêu cầu giám sát chặt chẽ tiến độ thực hiện dự án và yêu cầu khách hàng cam kết bổ sung vốn tự có để đảm bảo nguồn vốn theo tiến độ.
[Caption align=”aligncenter” width=”650″]
Thông tin về Dấu Ấn Sài Gòn[/caption]
Thông tin về các doanh nghiệp liên quan
Công ty Dấu Ấn Sài Gòn được thành lập vào năm 2015, với người đại diện theo pháp luật là bà Trương Huệ Vân, ái nữ của gia tộc Vạn Thịnh Phát. Công ty này chuyên cung cấp dịch vụ quản lý và vận hành cho các dự án do Vạn Thịnh Phát làm chủ đầu tư.
[Caption align=”aligncenter” width=”650″]
Dự án Saigon Garden do Vạn Thịnh Phát làm chủ đầu tư[/caption]
CTCP Đồng Tâm, do doanh nhân Võ Quốc Thắng sáng lập, cũng là một trong những khách hàng của Sacombank. Kết luận thanh tra chỉ ra rằng Sacombank đã thẩm định và phê duyệt khoản vay cho Đồng Tâm chưa chính xác và không thu thập đầy đủ thông tin về nguồn trả nợ của khách hàng.
Ngoài ra, Công ty TNHH SX Thương mại Soài Rạp, một doanh nghiệp thuộc hệ sinh thái của Đồng Tâm Group, cũng được nhắc đến trong kết luận thanh tra. Sacombank được yêu cầu tính lại lãi phạt đối với Công ty Soài Rạp kể từ ngày 4/8/2017 theo đúng hợp đồng tín dụng.
Những vi phạm và kiến nghị nêu trong kết luận thanh tra cho thấy sự cần thiết của việc tăng cường giám sát và quản lý rủi ro trong hoạt động cho vay của các ngân hàng thương mại.